中国打钱到美国,美国打钱回中国,到底该不该报税,该怎么报?!

你有过面对着从大陆大额度打钱来美国时但是却不确定自己到底需不需要报税,担心触法的苦恼吗?不管是亲戚赠与现金帮忙买房还是帮朋友转账,相信很多的华人朋友都有过从大陆大额度打钱来美国的经历,但是却有不知道到底哪些打过来的钱该申报,面对着眼花缭乱的报税文件又应该如何申报呢?想要知道到底中国打钱到美国或者是美国打钱回中国,到底该不该报税,该怎么报?就一定不能错过本篇,由以下四种情况带你看看大额汇款回国/往美国是否需要报税!为你提前避免在未来遇到不必要的麻烦。

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中国打钱到美国,美国打钱回中国,到底该不该报税,该怎么报?!

  • 情况一:海外居民(非美国公民,无绿卡,非美国税务居民)汇款给美国人(公民、绿卡或税务居民),则接受赠与的一方就有可能需要申报
  • 情况二:美国公民(或持有绿卡)赠与并打钱回大陆,则是赠与的人需要申报
  • 情况三:美国境内夫妻间的赠与
  • 情况四:直接帮助对方付学费或者医疗费形式的赠与是可以直接豁免
首先要确认汇款的性质,到底是赠与还是借贷。如果是借贷的话,则无需申报。只是如果一旦被政府抽查,则需要提供借条或者合同,向相关调查单位提供借贷的证明。以下为几种常见的赠与情况:
中国打钱到美国,美国打钱回中国,到底该不该报税,该怎么报?!
Source: Unsplash | Jp Valery

情况一:海外居民(非美国公民,无绿卡,非美国税务居民)汇款给美国人(公民、绿卡或税务居民),则接受赠与的一方就有可能需要申报。

大陆亲属赠与并汇钱给美国人(公民、绿卡或美国税务居民),且汇款金额超过$10万美金,那么接受汇款的人就要申报。注意,只是申报3520的表格而已,并不需要交税,而且3520表格的提交截止日和个人税报税截止日一致。只要在下一年申报个人/家庭税的时候,告知会计师并提供相关资料(汇款记录)跟个人、家庭税一起申报就可以了。
需要说明的是,这$10万美金是指全年一共接受海外赠与的额度。举例说明, A从大陆给你汇了$5万,B给你汇了$5万,而且A、B二人是亲属关系,这时候全年累计的汇款总额超过$10万美金了,您就需要申报了。但如果A、B二人毫无关联的话,哪怕他们给您各自汇了$5万美金,虽然总额超过了$10万美金,但是分别没有超过,您也无需申报。

情况二:美国公民(或持有绿卡)赠与并打钱回大陆,则是赠与的人需要申报。

这种情况下如果赠与超过$14,000,赠与的人就要申报。如果打钱不超过$14,000就无需申报。而且遗产和赠与税是有豁免额的,个人一生的遗产与赠与的豁免总额是$5,490,000。美国居民当年赠与他人超过$14,000,就要申报709表格,该豁免额就会被使用。如果您一生的赠与和遗产总和没有超过总豁免额的话,就无需担心遗产或者赠与税的问题。同样709表格也是一年总结申报一次,和个人、家庭税一起申报即可。

情况三:美国境内夫妻间的赠与

夫妻二人如果都是美国公民,那就可以随意赠与,无需申报。如果夫妻任何一方为非美国公民的话,那么赠与超过$149,000就需要申报709表格了。

情况四:直接帮助对方付学费或者医疗费形式的赠与是可以直接豁免

如果是直接帮对方支付给相应的学校或者医疗机构,则无需担忧赠与税的问题。但如果是打钱给受赠与人,由受赠与人去支付费用的话,那么就不能被豁免,而是要按照之前所述的几种情况进行申报。

其实关于赠与,还有很多针对特殊情况的特殊处理,这篇文章的目的就是让大家了解到,汇钱这个行为虽然简单,但是却有可能影响个人报税。无论是任何一种赠与情况,大家首先要有一个需要咨询会计师的意识,这样才能避免在不知不觉中违法的尴尬与麻烦。

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Source: Unsplash | Ronnie George

美国芦茵注册会计师

位于纽约华人聚居区法拉盛 、美国注册会计师, 现任美国注册会计师协会会员, 纽约州注册会计师协会会员。芦茵会计师事务所面向全美50州, 中国大陆, 港台为个人,公司和跨国企业提供一系列会计税务服务。

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