跨境电商美国运营如何合规,省税,零风险,就看这几招!

过去几年,跨境电商增势迅猛。作为全球最大消费市场的美国,也必然成为了很多跨境电商的首攻市场。可是自从去年下半年一些主要美国电商平台如Amazon开始因为一些违规问题陆续关闭中国商家, 如何在美国的电商平台实现长期发展成了卖家一个迫在眉睫的话题。

美国是一个法律监管体系健全,税种繁多,消费者维权意识强烈的国家,一旦违规,后果可能不堪设想。合规操作为卖家的长胜之本。

跨境电商美国运营如何合规,省税,零风险,就看这几招!

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同时,美国又被称为 “万税之国”,各种企业税,个人税,应有尽有。如何做到最大化省税,对企业盈利至关重要。

美国还是一个消费者维权意识强烈,理赔金额巨大的国家,做好风险管控可以最大化保护商家的商业财产损失和因为意外不能营业的收入损失。

所以,跨境电商在美国运营要想做到长期成功,合规,省税,风险管控,为不可不懂的三大基石。今天,我们就为大家详细解析每一部分的关键注意点。

合规

成立公司

美国的公司种类繁多。成立公司时有各种架构进行选择,Sole Proprietorship, Partnership, Corporation, LLC, LLP;而每一种所对应的税务实体类型也不一样, Schedule C, C Corp, S Corp, Partnership …琳琅满目,让人头晕。但是对于跨境电商来说, 最主要关心的问题是如果公司所有者没有美国居民身份的话,在美成立公司有何注意?

对于不在美国的朋友,一是要注意选择的公司类型是符合股东的外国人的身份;二是要选择公司类型来尽量避免需在美国找人代缴税的麻烦,因为某些类型的美国公司需要按季度为不在美国的外国股东代扣代缴收入税。

对于在美非绿卡人员比如H1b签证持有者,由于其签证要求此类人员只能为其雇主(一个雇主)工作,不能直接涉及其它公司的运营管理。所以如果要成立自己的公司,就需要寻找一位有美国居民身份的合伙人来参与公司的运营,并且选择的公司类型是要符合这种合伙人性质的。

所以,在美国成立一个公司,绝不仅仅是一个填写申请表格那么简单,如何选对公司类型,是公司成功的第一步。

报税

绝大部分人都知道在美国,无论企业还是客人,其收入是需要每年进行一次报税的。而且不同的公司类型,报税截止日期不同。一旦逾期,就会被罚款。

但美国的税种绝不仅仅是收入税。预缴税,FICA工资税,电商常见的销售税,都是美国税种里常见的类型,每一种税交多少,如何交,日期规定,都不相同,不能忽视。 

雇员

对于在美国业务已经大到开始雇佣在美员工的电商来说,在美国雇佣劳工要弄清两种雇员类型,一种是Employee,另一种是independent contractor,这两者的区别在于,employee雇员你是要给他发工资,并且计算对应的联邦税,州税,工资税和失业金税,作为雇主,你是需要花额外成本的,但员工的忠臣度和表现就会更高。而如果是independent contractor的话,那就比较简单,你直接给他支票或者转账,不需要计算税,但此类员工的忠诚度和工作表现都往往差强人意。所以,哪一种雇员类型合适,要具体问题具体分析。

年报

还有一点很重要的是,美国的公司每年需要向州里申报年报,这个就类似于告诉州里你的公司还在正常运作,并且有任何信息更新也要在年报里体现,年报申报的截止日期每个州都不同,需要注意不要晚报,否则公司就会是一个信誉不好的状态,甚至会被自动解散。

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省税

在被称为“万税国”的美国, 公司财务状况绝不仅仅只取决于公司运营的好坏,省税策略举足轻重。尤其切记,不要等到报税的时候才去想如何省税,不然就会太晚了。

记好账为第一步

记好账,做好备案,不仅是应付好审计的前提,更是省税的基础。尤其是电商行业,供应链关系复杂。供货方,发货方,网店本身,可能都是不同人在运营和操作。订单的接收,到发货,到支付供货方,往往并不能在同一时间发生。怎样记账才能清楚的反应网店真实的营业额跟利润,这里面大有讲究。

同时, 要想省税,库存的正确归类和准确记录十分重要。不是所有的库存都可以属于售货成本,获得税收抵免;也并不是所有都属于售货成本的库存税率也都一致。

再加上进出口的复杂性, 电商的记账,记好账,绝对是个技术活。

选对公司类型

如上所说,美国公司类型本就繁多,每种公司类型所搭配的税务实体类型也有所不同。比如,美国最常见的公司类型LLC, 就可以用Schedule C, Partnership, C Corp, S Corp 4种税务实体进行选择。

公司发展的不同阶段,对最佳税务实体类型的选择会有所影响;并且, 在每一种税务实体下,可以运用的公司省税手段也会有所不同;

因此, 选对公司类型,运用相对应的省税策略,不光是公司成立时一蹴而就的,而是整个公司发展过程中都需要考虑的事情。

公司盈利后如何再省税

巧用税收抵免额:美国虽然税收种类居多, 也针对企业,尤其是中小型企业开放了很多税收抵免项目。但是,不同的公司营业额,员工人数,员工类型都会影响所能享受的抵免金额的多少。所以,如何最大化享受税收抵免额,最好听取专业人士的意见。

房地产投资:除了抗通胀的功用,在美国,地产投资还是现有税法下最佳的投资方式之一;因为房产折旧,贷款利率都可以享受税务抵扣;甚至卖房资本利得,都有办法不断实现税务延迟,甚至最终免税;对于有打算让孩子在美读大学的企业主,房地产投资更是不可多得的投资手段。

企业主员工退休福利计划:对于在美国有雇员的电商企业来说, 团体医疗和各种企业主及员工退休金计划(401k, IRA, Pension)都是很好的省税手段,因为在这些方面的开销基本属于税前花费,是可以享受抵税的。最重要的是,他们还可以大大提供员工的忠诚度和企业主自身的退休保障,真可谓一箭多雕。                                  

风险管控

在消费者维权意识强烈,理赔金额巨大的美国,企业对责任的规避和资产的保护尤其重要。可是,美国的商业保险品种繁多,即使同一种险种,不同的保护范围和保额也会大不相同。如果不了解其中细节,只是对比价格,往往容易入坑。 

尤其对于电商来说,是属于代发货商家类,还是从商品的生产,到库存,到发货都是自己一条龙管理对于需要的保险也大不相同。有些美国平台如Amazon亚马逊上有提供无数个保险提供商可供选择, 可是如何选择保险提供商,如何保证选对保险产品,这都是应该寻求专业人士的咨询的。       

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主讲人

Justine Zhou|周军

资深注册会计师CPA 周军城市集团总裁

30年税务,地产投资和保险理财经验。作为少有的即懂个人及公司税务,又懂地产投资和保险理财的会计师,周军女士擅长将复杂的专业问题简单化,并融会贯通其多方面知识储备,为客户提供全方位咨询服务。

邮箱:jzhou@zhouagency.com

电话:773-715-6462

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Tony Fang | 方也

Power E-commerce Solutions CEO

在物流和电商服务领域有着七年的经验,为中大型卖家提供定制化的海外仓储物流服务,同时也协助客户海外建厂,管理,帮助客户解决法律纠纷,为客户提供一站式的海外服务。

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Leah | 杨莉

周军城市集团会计部负责人

本科毕业于上海交通大学,硕士毕业于DePaul大学,主修会计专业。QuickBooks认证高级财务会计师, 带领团队为个人及企业客户提供税务规划、财务咨询、成立公司等综合会计服务。

邮箱: lyang@zhouagency.com

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Rui | 王睿

周军城市集团高级会计师

硕士毕业于 DePaul 大学会计学,QuickBooks认证记账会计师,在报税和企业会计方面有着丰富的经验。她是一个深受客户喜爱和认可的会计师,因为她总是易于沟通和稳重可靠。

邮箱:rwang@zhouagency.com

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